مشاوره مالی و سرمایه گذاری چیست ؟
سرمایه‌گذاری و تامین مالی دو بال مکمل و همراه یکدیگر هستند که هم در سطح شخصی و هم در سطح کسب‌وکار کاربرد دارند. چه اشخاص حقیقی و چه اشخاص حقوقی در طول زمان معمولا یک یا چندین بار اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. اکثرا آنها برای موفقیت نیاز به مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری دارند. این در حالی است که بسیاری از افراد به این مساله بی‌توجه هستند.
دنیای سرمایه‌گذاری نیاز به دانش و مهارت دارد. اما مساله اینجاست که مسائل و فاکتورهای بسیار متعددی بر سرمایه‌گذاری تاثیرگذار هستند. درک و تحلیل تمامی این نکات و مسائل از توان و وقت افراد عادی خارج است. به همین دلیل آنها معمولا از مشاوره سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند.
اما مساله دیگری که مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری را توجیه می‌کند، بحث بیشینه کردن سود حاصل از سرمایه‌گذاری است. یک مثل ایرانی وجود دارد که می‌گوید سرمایه‌گذار همانند کبوتر روی لبه بام است. این ضرب‌المثل به ریسک سرمایه‌گذاران اشاره دارد. مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری به افراد کمک می‌کند تا ریسک ناشی از این کار را به حداقل ممکن برسانند.
از طرفی از آنجا که در ایران عوامل و فاکتورهای متعدد دیگری نیز بر سرمایه‌گذاری تاثیرگذار است، بنابراین بهتر است بی‌گذار به آب نزده و مشورت با افراد ذی‌صلاح و دارای دانش را از همان ابتدا در دستور کار قرار داد. با این حال، مشاوره سرمایه‌گذاری خود به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شود که آشنایی با آنها خالی از لطف نیست.
مشاوره سرمایه گذاری صنعتی
یکی از انواع مشاوره کار و سرمایه‌گذاری بوده که مخاطب آن بیشتر مدیران و افراد فعال در حوزه صنعت کشور هستند. بسیاری از افراد به دنبال آن هستند که سرمایه خود را در راه تولید به کار بگیرند تا هم خود به سود برسند و هم به اقتصاد کشور و اشتغال‌زایی کمک کرده باشند.
مدیران صنعتی تمایل دارند تا در حوزه‌ای اقدام به سرمایه‌گذاری کنند که از یک طرف بازدهی لازم را داشته باشد و از طرف دیگر از گزندها و ریسک‌هایی که اقتصاد ایران با آن درگیر بوده، در امان بمانند. یک مشاور سرمایه‌گذاری خبره می‌تواند در این زمینه به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با تهیه و ارائه طرح‌های توجیهی مناسب، ریسک و مزایای فعالیت در یک حوزه را مشخص کنند.
مشاوره سرمایه‌گذاری صنعتی به فعالان صنعت کمک می‌کند که با توجه به پتانسیل و سرمایه‌ای که در اختیار دارند، بهترین حوزه و زمینه فعالیت را انتخاب کرده و با روش‌های اصولی در آن گام بردارند. مساله‌ای که فعالیت در حوزه صنعت را بیش از سایر حوزه‌ها مهم می‌کند، امکان ورشکستگی است. چرا که برخلاف سرمایه‌گذاری شخصی، این نوع سرمایه‌گذاری یک فعالیت مداوم و مستمر بوده که زندگی افراد شاغل در آن صنعت را نیز درگیر می‌کند. همین مساله اهمیت مشاوره سرمایه‌گذاری صنعتی را بیش از سایر حوزه‌ها نشان میدهد.
مشاوره سرمایه گذاری کشاورزی
کشاورزی در ایران از آن جمله حوزه‌هایی است که در سالیان اخیر پیشرفت خوبی داشته و کم‌کم از حالت سنتی خود خارج شده است. به نحوی که اکنون حتی بسیار از افراد ساکن شهرها به فکر سرمایه‌گذاری در این حوزه افتاده‌اند. تاسیس گلخانه‌ها یکی از بهترین روش‌ها برای فعالیت در زمینه کشاورزی است.
مشاوره سرمایه‌گذاری کشاورزی به افراد کمک می‌کند تا اولا با دانش کشاورزی بیشتر آشنا شوند و ثانیا بتوانند بهترین حوزه را برای فعالیت خود انتخاب کنند. چرا که بسیاری از افراد جامعه و فعالان اقتصادی از فعالیت در این حوزه چندان سررشته ندارند.
مشاوره سرمایه‌گذاری در زمینه کشاورزی همچنین معمولا می‌تواند در زمینه فعالیت در حوزه دامداری و دامپروری نیز به افراد و سرمایه‌گذاران کمک کند. به طور کل، حوزه کشاورزی و دامپروری از جمله حوزه‌هایی است که علی‌رغم سود و بازدهی مناسب، اما کمتر کسی در ایران با آن آشنایی دارد. این مساله به بافت تقریبا سنتی و قدیمی کشاورزی در ایران برمی‌گردد.
مشاوره سرمایه گذاری شخصی
بسیاری از افراد تمایل دارند تا به جای سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای صنعتی و کشاورزی، به دنبال سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی باشند. اما واقعیت آن است که با توجه به محیط متلاطم اقتصادی ایران، انجام این کار با ریسک‌های قابل توجهی روبرو است. به نحوی که در سالیان اخیر بسیاری از افراد عادی جامعه از فعالیت در بازارهای مالی دچار ضرر و زیان شده‌اند.
هر چند نباید نادیده گرفت که بسیاری از افراد نیز با استفاده از خدمات مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری توانسته‌اند، به سودهای بسیار خوبی دست پیدا کنند. واقعیت آن است که اکثر قریب به اتفاق افراد، خود را بی‌نیاز از داشتن دانش سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی می‌دانند. این در حالی است که دانش و تخصص نقش بسیار زیادی در موفقیت در این بازارها دارد.
مشاوره سرمایه‌گذاری شخصی با استفاده از تجربه و تخصص خود تلاش می‌کند بهترین راه‌حل‌ها را با توجه به وضعیت اقتصادی روز کشور به شما معرفی کند. حوزه‌های این نوع از مشاوره معمولا به صورت زیر است:
سرمایه‌گذاری در طلا – سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی – سرمایه‌گذاری در بازار مسکن – سرمایه‌گذاری در بورس و بازار سرمایه
انواع روش های خدمات مشاوره سرمایه گذاری به چه صورت است ؟
بعد از آنکه تصمیم گرفتیم تا از خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری استفاده کنیم، سوال این است که به چه روش‌هایی می‌توانیم جهت دریافت مشاوره اقدام کنیم. این نیاز مشتری است که تعیین‌کننده پاسخ این سوال خواهد بود. اما در حال حاضر برخی روش‌ها در این خصوص وجود دارد که به آنها اشاره می‌کنیم:
مشاوره سرمایه گذاری آنلاین
سرمایه‌گذاری از آن دست حوزه‌هایی است که افراد بیشتر به دنبال دریافت سیگنال و کسب اطلاع از حوزه‌های پربازده هستند. آنها در بسیاری از اوقات صرفا به دنبال کسب اطلاع از یک مشاور سرمایه‌گذاری هستند تا آنکه بخواهند به صورت مداوم از خدمات مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری استفاده کنند.
به همین دلیل در اکثر اوقات به این افراد پیشنهاد می‌شود که از روش مشاوره سرمایه‌گذاری آنلاین استفاده کنند. خصوصا آنکه در حال حاضر بسیاری از اپلیکیشن‌های مشاوره کسب‌وکار وجود دارند که با راحتی می‌توان از آنها استفاده کرد.
مشاوره سرمایه‌گذاری آنلاین معمولا هزینه کمتری نسبت به روش حضوری داشته و بیشتر برای فعالیت‌های شخصی مانند سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مناسب است. از طرفی میزان دسترسی به خدمات آنلاین معمولا بهتر و سریع‌تر از روش حضوری است. هر چند برخی در برخی از فعالیت‌ها و سرمایه‌گذاری چندان نمی‌توان از روش آنلاین استفاده کرد که در ادامه به این روش‌ها نیز اشاره می‌کنیم.
مشاوره تلفنی سرمایه گذاری
مشاوره تلفنی نیز همانند روش آنلاین مزایای زیادی برای مخاطب دارد. شما به راحتی می‌توانید با استفاده از خدمات مشاوره تلفنی سرمایه‌گذاری، سوالات متعدد خود را با یک مشاوره خبره مطرح کنید. بدون آنکه بخواهید وقت و هزینه قابل توجهی را صرف این کار کنید.
یکی از مزایای مشاوره تلفنی سرمایه‌گذاری آن است که شما می‌توانید با چندین مشاور سرمایه‌گذاری خبره مشورت کنید و از نظرات آنها جویا شوید. ضمن آنکه انجام این کار نیاز به صرف زمان خاصی نداشته و در کمتر از یک روز انجام می‌گیرد.
البته نباید انتظار داشت که با خدمات مشاوره تلفنی سرمایه‌گذاری بتوان به صورت اساسی و اصولی برای سبد سرمایه‌گذاری خود برنامه‌ریزی کرد. چرا که برخی از خدمات این حوزه حتما نیاز به مشاوره به صورت حضوری دارد. اما معمولا از این روش می‌توان برای فعالیت و کسب اطلاع از سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی استفاده کرد.
مشاوره مالی و سرمایه گذاری چه خدماتی به ما ارائه میدهد ؟
مهم‌ترین نکته در پاسخ به این سوال این است که نیاز شما از دریافت خدمات مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا که این نیاز شماست که تعیین کننده نوع خدمات دریافتی خواهد بود. با این حال، معمولا می‌توان حوزه‌ها و مواردی که یک مشاور سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند را مشخص کرد. از جمله:
آشنایی با انواع روش‌های سرمایه‌گذاری – کمک به انجام سرمایه‌گذاری شخصی – کمک به ارائه طرح‌های توجیهی سرمایه‌گذاری – راهنمایی در خصوص نحوه ارزش‌گذاری کسب‌وکارها – معرفی شرکت‌های سرمایه‌گذاری و تامین مالی – آشنایی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر (Vc) – کمک به تامین مالی شرکت‌ها و کسب‌وکارها – آموزش سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف – مشاوره در زمینه سرمایه‌گذاری در حوزه‌های پربازده – معرفی لینک‌ها و کانال‌های ارتباطی در خصوص سرمایه‌گذاری
